Паевой инвестиционный фонд — это форма коллективных инвестиций, при которой средства инвесторов объединяются для дальнейшего размещения профессиональными управляющими в ценные бумаги (или иные активы) с целью получения дохода. Если проще — это общий инвестиционный «котел», в который «скидываются» инвесторы. Деньгами из этого общего «котла» управляют профессионалы финансовых рынков. Они принимают решения: когда и какие активы покупать на деньги инвесторов, а когда — продавать.
Пример работы одного реального инвестиционного фонда.
Деньги направлялись в металлургический сектор, это реальная сделка.
Фонд «Альфа-капитал Металлургия»
Сумма вложения: 100 000.00 руб.
Стоимость пая на момент покупки: (09.03.2009): 408.95 руб.
Количество приобретённых паев: 244.52867
с учётом надбавки 0.00% (0.00 руб.), приобретены через Управляющую компанию.
Стоимость пая на момент продажи (10.02.2012): 859.03 руб.
Сумма погашения: 210 057.46 руб.
Сумма дохода без учёта скидок: +110 057.46 руб.
Процентный доход без учёта скидок: +110.06 %
Сумма погашения: 210 057.46 руб.
с учетом скидки 0.00% (0.00 руб.), погашены через Управляющую компанию.
Сумма налога: 14 307.47 руб.
Итоговая сумма: 195 749.99 руб.
Что такое инвестиционный пай?
Это единица измерения доли пайщика в фонде. В соответствии с законодательством, инвестиционный пай — это именная бездокументарная ценная бумага, удостоверяющая право собственности владельца на долю имущества паевого фонда. В качестве подтверждающего документа владелец паев получает выписку из реестра фонда с указанием количества паев, стоимости и даты их приобретения.
Как деньги работают в паевом фонде?
После перечисления на банковский счет паевого фонда деньги пайщика вливаются в «общий котел». Управляющий фондом внимательно следит за ситуацией на рынке и в определенный момент принимает решение, что пора купить такие-то ценные бумаги или привлекательные объекты недвижимости и т.д. по привлекательным ценам или по потенциалу роста. По мере роста рыночной стоимости купленных активов увеличивается и стоимость «общего котла» — активов фонда. Соответственно, растет и стоимость пая, и капитал пайщика. Потом, когда цена на купленные ценные активы вырастает до так называемого целевого уровня, они продаются. Деньги от продажи вновь поступают на счет фонда и ждут очередного удачного момента для размещения в какие-то активы.
Пример работы одного реального инвестиционного фонда.
Деньги направлялись в металлургический сектор, это реальная сделка.
Фонд «Альфа-капитал Металлургия»
Сумма вложения: 100 000.00 руб.
Стоимость пая на момент покупки: (09.03.2009): 408.95 руб.
Количество приобретённых паев: 244.52867
с учётом надбавки 0.00% (0.00 руб.), приобретены через Управляющую компанию.
Стоимость пая на момент продажи (10.02.2012): 859.03 руб.
Сумма погашения: 210 057.46 руб.
Сумма дохода без учёта скидок: +110 057.46 руб.
Процентный доход без учёта скидок: +110.06 %
Сумма погашения: 210 057.46 руб.
с учетом скидки 0.00% (0.00 руб.), погашены через Управляющую компанию.
Сумма налога: 14 307.47 руб.
Итоговая сумма: 195 749.99 руб.
Что такое инвестиционный пай?
Это единица измерения доли пайщика в фонде. В соответствии с законодательством, инвестиционный пай — это именная бездокументарная ценная бумага, удостоверяющая право собственности владельца на долю имущества паевого фонда. В качестве подтверждающего документа владелец паев получает выписку из реестра фонда с указанием количества паев, стоимости и даты их приобретения.
Как деньги работают в паевом фонде?
После перечисления на банковский счет паевого фонда деньги пайщика вливаются в «общий котел». Управляющий фондом внимательно следит за ситуацией на рынке и в определенный момент принимает решение, что пора купить такие-то ценные бумаги или привлекательные объекты недвижимости и т.д. по привлекательным ценам или по потенциалу роста. По мере роста рыночной стоимости купленных активов увеличивается и стоимость «общего котла» — активов фонда. Соответственно, растет и стоимость пая, и капитал пайщика. Потом, когда цена на купленные ценные активы вырастает до так называемого целевого уровня, они продаются. Деньги от продажи вновь поступают на счет фонда и ждут очередного удачного момента для размещения в какие-то активы.
Комментариев нет:
Отправить комментарий